Депозитарный банк

Депозитарный банк (или кастодиальный банк (от англ. custodian bank)) — банк, осуществляющий хранение ценных бумаг и иных финансовых активов клиентов, а также управление этими ценными бумагами. Кастодиальный банк может предоставлять такие услуги, как клиринг, расчеты по сделкам, валютные операции, операции займа ценных бумаг и др.

Местный депозитарный банк — организация, в которой зарубежным партнёрам (контрагентам и посредникам) в осуществлении расчётов предоставляются депозитарные услуги по ценным бумагам, торговля и расчёты по которым происходят в стране, в которой находится кастодиальный банк.

Кастодиальный банк несёт риски утери переданных ему на хранение ценных бумаг, вызванные неплатежеспособностью депозитарного банка, а также небрежностью, неправильным использованием активов, мошенническими действиями, плохой организацией работы или неудовлетворительным ведением учёта.

Функции банка

Банк-кастодиан осуществляет следующие функции:

• открытие счетов клиенту в отношении финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
• обеспечение учёта финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
• осуществление номинального держания
• выполнение функций платёжного агента по сделкам с финансовыми инструментами, переданными на кастодиальное обслуживание
• регистрация сделок с финансовыми инструментами клиента и подтверждение его прав по данным финансовым инструментам
• получение дохода по финансовым инструментам, переданным на кастодиальное обслуживание, и зачисление его на счёт клиента
• передача информации клиенту по поручению эмитента
• предоставление клиенту иных услуг, предусмотренных договором по кастодиальному обслуживанию
• хранение документарных и иных финансовых инструментов, выпущенных в документарной форме

Обязанности банка

Банк-кастодиан обязан:

• исполнять условия договора по кастодиальному обслуживанию, а также приказы клиента в соответствии с их содержанием
• обеспечить обособленное хранение и учёт финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание, по отношению к собственным активам
• соблюдать технологию ведения счетов клиентов в соответствии с требованиями, установленными законодательством
• представлять клиенту отчётность о состоянии его счетов на регулярной основе или по его требованию
• не разглашать сведения, составляющие служебную, коммерческую или иную, охраняемую законом тайну, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами

См. также

• Банк-депозитарий

Для улучшения этой статьи по экономике желательно?: Найти и оформить в виде сносок ссылки на авторитетные источники, подтверждающие написанное. Дополнить статью (статья слишком короткая либо содержит лишь словарное определение).